引入“一帶一路”沿線金融機構,在世博園區建立以新開發銀行為核心的金融集聚區和開發金融生態體系

來源:黃浦區僑聯       發布時間:2016/4/18 14:56:58

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  上海國際金融中心建設須圍繞"一帶一路"戰略進行布局優化,推動形成更好服務于企業走出去的金融生態體系。以新開發銀行選址上海世博園區為契機,加大"一帶一路"沿線開發金融機構的引進力度,在世博園區建立以新開發銀行為核心的沿線金融機構集聚區和服務走出去的開發金融生態體系。利用集聚區內地理聯系的便捷性,更好地推動與沿線金融機構之間的政策溝通,增進與沿線金融機構之間的業務合作,建立投資信息分享和交流機制。從上海自貿區改革和布局完善角度,探索將世博園區相關區域納入自貿區金融試驗改革的地理范圍,為國際開發金融發展和機構間合作提供便利化的制度環境。

  一、上海國際金融中心融入"一帶一路"戰略的現實困境

  我國金融業發展起步晚,金融市場發展不夠成熟。短期看來,上海金融中心尚且無法為"一帶一路"沿線提供全方位融資支持;由于投資信息缺乏和可能的投資風險,國內金融機構在沿線投融資服務中并不占據優勢;同時考慮到上海的地理位置,上海與"一帶一路"沿線的金融聯系并不緊密。

  第一、盡管上海金融中心的國際影響力在逐步增強,但上海金融中心在資本等金融資源集聚方面能力尚且缺乏。在應對"一帶一路"沿線融資需求時,并不能提供足夠有效的資本供應,為沿線項目提供大規模融資支持的條件尚不具備。

  第二、"一帶一路"沿線國家情況復雜,信用體制不健全,上海本土金融機構缺乏海外投融資經驗,對沿線相關國家情況缺乏了解。當前上海金融中心缺乏"一帶一路"沿線產業和投資政策的研究信息披露,企業走出去和金融機構對外投資缺乏有效的信息支撐,在投融資實踐方面的競爭力甚至弱于本地企業。

  第三、在"一帶一路"區域金融合作中,相比國內"一帶一路"沿線其他省市區的政策實踐,上海缺乏地理位置優勢。上海國際金融中心的傳統競爭優勢在"一帶一路"沿線的政策實踐中難以有效體現。如何準確定位上海的政策著力點和整合上海的金融服務資源,更有助于其在"一帶一路"戰略中的優勢發揮。

  二、建立以新發展銀行為核心的"一帶一路"沿線金融集聚區

  新開發銀行落戶上海至今,尚未形成新開發銀行的政策紅利和相關金融產業集聚優勢。上海需創新思維,立足上海比較優勢,以新發展銀行落戶為抓手,通過金融中心功能布局優化,推動形成以新開發銀行為核心的服務"一帶一路"戰略的"開發金融"產業體系。

 ?。ㄒ唬┪鼐€金融機構落戶上海,解決投融資合作政策溝通困境

  "一帶一路"戰略下,上海國際金融中心須注重與沿線國家間的業務聯系,在推動金融企業走出去的同時,加強引進金融機構,通過吸引沿線國家金融機構落戶,發揮投融資協調和信息交流功能。沿線金融機構對本地區市場具有信息渠道優勢,推動上海本地金融機構與沿線金融機構合作有助于實現優勢互補,降低信息不對稱可能產生的市場風險。在對沿線投融資過程中注重發揮本地銀行的積極性,利用其業務網絡和現有征信體系等制度和政策便利降低投資風險。

  吸引沿線國家金融機構落戶上海,有助于推動本土金融機構與境外金融機構在屬地建立投資合作伙伴關系,推動投資信息分享和相關政策機制對接,為中國對外投資企業提供更多的投融資配套服務。目前,在上海金融中心注冊運營的外資金融機構主要以歐美發達國家銀行業為主,"一帶一路"沿線有代表性的金融機構尚且存在缺位現象。因此,需要有重點、有針對、有步驟地引入沿線國家相關金融機構,對于部分尚不具備開展國際業務的沿線國家可在短期內推動建立辦事協調機構,就成員國內的金融和產業政策進行充分溝通協調。

 ?。ǘ┩苿有纬梢孕麻_發銀行為核心的沿線金融集聚區

  上海金融中心服務"一帶一路"戰略,不僅需要通過自身功能完善服務"走出去",同時也需要通過沿線金融機構的"引進來",提升上海金融中心的發展能級,便利機構間常規化交流。上??衫眯掳l展銀行落戶的契機,結合后世博規劃,在世博園區建立以新開發銀行為核心的"一帶一路"沿線金融集聚區。

  目前世博園區尚存充裕的規劃空間,相關保留場館具有較強的地域特色,引進沿線具有代表性的金融機構與世博園區的環境較為匹配。機構引進注重國別和地區覆蓋度,做好先期摸底排查工作,除已在上海注冊和運營的沿線金融機構外,需要重點圍繞"六大走廊"建設、國際產能合作、戰略支點國家和重點建設項目等,有針對性地引入相關投資及相關配套金融機構,包括政策性金融機構等。

 ?。ㄈυ谑啦﹫@區建立金融集聚區的政策考慮

  "一帶一路"沿線投融資具有開發金融導向,以推動區域增長和可持續發展為目標,與新開發銀行的目標和宗旨相一致。推動在世博園區規劃建設"一帶一路"沿線"開發金融"集聚區,有助于增強沿線金融機構間資本、信息以及發展知識的分享與交流。新開發銀行具有資金銀行和知識銀行雙重功能,其落戶上海對于進一步推動金融資源集聚具有非傳統意義,將為上海金融中心建設注入新的活力。

  后危機時代,全球經濟格局調整,中國要進一步突出其對區域增長的責任與貢獻,以新開發銀行落戶為契機,結合上海國際金融中心建設的功能和布局優化,有必要推動開發金融產業集群的發展。相比傳統商業金融機構,集聚區內引入的沿線金融機構非主要出于商業盈利考慮,相關機構入駐世博園區有助于與新開發銀行的政策互動和信息交流,有助于節約辦公場地等經營成本支出。

  三、以"一帶一路"金融集聚區為載體,推動與沿線金融機構合作

 ?。ㄒ唬┙⑸虾1镜亟鹑跈C構與沿線金融機構的政策對話平臺

  國內金融機構參與國際融資的最大問題在于信息不對稱產生的投資風險,通過增強與沿線金融機構的信息交流有助于降低投資風險。因此,可通過新開發銀行牽頭,重點打造集聚區內"一帶一路"沿線投融資洽談平臺和品牌,建立本地金融機構與沿線國家金融機構間政策交流和信息分享機制。比如,及時跟蹤和收集世界各地投融資信息,定期以國別為單位共同發布沿線金融和經濟環境政策報告,不定期發布相關投資風險和項目信息,及時匯聚和分析相關信息,通過新開發銀行平臺推動其在上海金融機構間的信息分享。

  新開發銀行不僅作為資金銀行,同時還是知識銀行。因此可充分利用"新發展銀行"知識銀行功能,借助世行、亞行等"外腦",為相關國家經濟發展提供知識支持和發展引導,對相關項目選擇提供合理的政策建議。

 ?。ǘ┮匝鼐€金融機構為主導,推動投融資合作和實現優勢互補

  考慮到沿線本土金融機構在本地投資過程中的競爭優勢,上海金融機構可以扮演投資合作者角色,發揮沿線金融機構在"一帶一路"投融資過程中的主導作用。發揮相關機構與本地投融資項目的信息優勢,發揮其與政府及社會部門的橋梁作用,在具體投資項目中推動國內金融機構與沿線金融機構間的合作伙伴關系,必要時,引入第三方國家金融機構,實現利益共贏。

  與此同時,發揮新開發銀行投融資協調功能,推動集聚區成為多頭資金主體匯集和投資交流平臺。以集聚區為載體,建立投融資洽談平臺,邀請相關機構參加,并形成定期交流和會晤機制,共同就投資項目進行合作洽談,探討投融資的風險和收益等問題。目前"一帶一路"沿線基礎設施融資主體和渠道較為分散,除國內金融機構外,"一帶一路"沿線還存在其他各類資金主體,除世行、亞行等多邊金融機構外,還有私募基金、養老基金、各類主權基金以及其他政策性金融機構。此外,可以此為平臺,在金融機構與投資者間業務撮合的基礎上,推動國內金融機構之間的業務合作,推動各類銀團項目貸款,組建各種"專業化"和"體系化"的投資基金。

 ?。ㄈ┮约蹍^為載體,打造服務于企業走出去的金融生態體系

  企業走出去過程中缺乏投資信息、資金和保險等綜合服務配套。上海國際金融中心可起到金融信息中心和金融資源樞紐作用,可以集聚區為平臺,進一步整合和完善相關服務,鼓勵法律、信用擔保、對外保險、投資信息咨詢、產權交易、貸款授信和股權投資等投融資綜合配套機制建設,形成有效服務"一帶一路"戰略的金融生態體系。這一過程中,上海金融主管部門應積極發揮資源整合作用,通過積極的信號指引推動相關金融機構的業務發展和方向轉型。

  針對沿線國家投融資信息和金融市場欠發達等情況,可借助集聚區內與沿線國家駐滬金融機構的聯系便利,開展對相關國家企業資信調查協作和投融資貸款監管等政策合作,探索推動沿線國家金融配套政策體制改革。推動沿線國家之間建立金融監管合作,從銀行資產安全、金融市場穩定、現有國際金融監管機制等角度進行監管合作。

  此外,考慮到集聚區相關金融改革的實際需求,進一步探索自貿區功能擴圍問題,將集聚區金融改革納入自貿區管理體制內,鼓勵集聚區內的沿線金融機構開設自由貿易賬戶,促進境外投融資便利化。

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